解决方案

一、行业背景与挑战

金融行业承载海量客户身份信息、交易流水、征信数据、风控模型等高价值敏感资产，面临强监管、多场景共享、实时业务交织的核心挑战：

1.严苛合规压力：

• 需满足《个人信息保护法》《金融数据安全分级指南》《巴塞尔协议III》要求，客户隐私数据（如身份证号、银行卡号）需实现“最小化暴露”；

• 跨境业务（如国际支付清算）需符合GDPR、PCI-DSS等全球性数据安全标准。

2.复杂数据流转：

• 跨部门协作（如风控与营销）需动态隐藏敏感字段（如客户手机号、家庭住址）；

• 第三方合作（如保险代销、联合建模）存在数据滥用及二次分发风险。

3.业务连续性要求：

• 实时交易系统（如证券高频交易）需在微秒级延迟内完成脱敏处理；

• 大数据分析场景（如反洗钱监测）需保留数据关联性以保障模型准确性。

二、解决方案架构

F-DDM系统构建“全链路金融数据安全网”，覆盖“采集-存储-加工-共享”全生命周期：

[业务终端] → [智能探针] → [动态脱敏中枢] ←→ [数据湖/仓] │  

                  ├──金融敏感特征库（覆盖1000+金融数据实体规则）  

                  ├──场景化策略引擎（支持RBAC/ABAC多维度权限控制）  

                  └──区块链审计平台（实现不可篡改的操作日志存证）  

核心组件联动：

• 智能探针：内嵌于核心银行系统、移动APP等终端，实时拦截原始数据；

• 动态脱敏中枢：基于业务场景自动切换脱敏策略（如对客服系统展示部分银行卡号，对审计系统展示完整信息）；

• 区块链审计：与金融行业联盟链对接，满足监管穿透式审查需求。

三、核心优势聚焦

1、金融数据精准识别（双引擎驱动）

• 支持正则表达式、NLP、图神经网络多模检测，精准定位20+类金融敏感字段（如SWIFT代码、信用评分原始分）；

• 识别复杂上下文关联风险（如“姓名+手机号+账户余额”组合）。

• 智能策略推荐引擎：

• 自动生成脱敏规则建议（如对征信查询场景推荐保留后4位身份证号）；

• 学习用户操作习惯，动态优化策略执行效率。

2、场景化动态脱敏

• 分级权限控制：

场景                  脱敏策略

客服坐席查询    显示客户姓名首字+手机号后四位（如张* 138****5678）

大数据分析       置换数值型字段（如将具体交易金额转换为区间值）

跨境数据传输    自动匿名化处理（如使用泛化技术隐藏IP地理信息）

• 动态水印溯源：

对导出数据添加隐形水印，追踪第三方泄露源（如嵌入操作)

3、金融级性能保障

分布式并行处理：

• 单节点处理能力达500万条/秒，支持沪深交易所Level-2行情数据实时脱敏；

硬件加速模块：

• 基于FPGA的脱敏芯片，将信用卡号遮蔽延迟压缩至0.1微秒。

4、开放生态集成

无缝对接主流金融系统：

• 核心银行系统（如CORE Banking）、支付清算平台（如SWIFT、CIPS）；

• 大数据平台（Hadoop、Spark）、隐私计算平台（联邦学习、多方安全计算）。

5、合规审计闭环

自动化合规报告：

• 生成符合银保监会1104报表、央行金融统计标准的脱敏审计报告；

智能风险预警：

• 实时监测异常访问（如同一账户1小时内被不同部门查询超10次），自动触发二次认证。

四、典型应用场景

场景                  痛点                                               解决方案

移动银行业务   APP界面可能泄露敏感信息                     根据用户角色动态展示数据（如对普通用户隐藏账户完整号，对VIP客户显示定制信息）

联合风控建模   原始数据共享导致客户隐私泄露风险       在联邦学习框架中注入脱敏数据，保留特征分布（如对收入数据进行差分隐私扰动）

保险理赔协作   医疗机构需获取部分病历但不可见全部    按需动态披露字段（如向医院提供诊断结果但隐藏既往病史）

监管数据报送   需同时满足报送完整性与隐私保护           生成符合《金融数据安全法》的脱敏数据集，保留统计特征（如地区交易总额）但删除个体记录

五、客户价值

1.合规零死角：通过PCI-DSS认证、ISO 27001认证，满足央行《金融科技发展规划》要求；

2.风险可控：

• 客户信息泄露事件减少90%；

• 跨境数据传输违规风险下降至0；

3.业务增效：

• 数据共享审批流程从3天缩短至10分钟；

• 实时风控决策效率提升40%。

六、成功案例

某头部商业银行部署成效：

• 覆盖零售银行、信用卡中心等8大业务线，日均处理20亿条交易数据；

• 在手机银行5.0升级中实现“千人千面”数据展示，客户投诉率下降65%；

• 通过银保监会数据安全专项检查，入选“2023金融科技安全最佳实践”。

方案技术亮点

1. 智能策略编排：业界首个支持自然语言生成脱敏规则的系统（如输入“向第三方提供脱敏客户清单”自动生成合规策略）；

2. 隐私计算融合：与联邦学习平台深度集成，确保脱敏数据可用于联合建模而不泄露原始信息；

3. 全栈国产化：支持鲲鹏、麒麟等信创生态，通过金融行业软硬件适配认证。

龙脉数安深耕金融业务场景，打造“智能感知、毫秒响应、合规穿透”的金融数据安全中枢，守护金融机构核心资产与客户信任。

（方案定制请联系：13552526195 | fanduansheng@longmai.com）